Coinbase aceita pagar multa de 50 milhões de dólares por falta de controle contra lavagem de dinheiro | Economia


A plataforma de criptomoedas Coinbase chegou a um acordo para pagar uma multa de US$ 50 milhões ao Estado de Nova York por falhas significativas em seu programa de conformidade regulatória que violou as leis e regulamentos bancários estaduais sobre moedas virtuais, transmissores de dinheiro, monitoramento de transações e segurança cibernética. O acordo foi tornado público nesta quarta-feira pelo Departamento de Serviços Financeiros (DFS) do Estado de Nova York. Segundo o Departamento, essas decisões tornaram a plataforma Coinbase vulnerável a condutas criminosas graves, incluindo, entre outros, exemplos de fraude, possível lavagem de dinheiro, suspeita de atividade relacionada a material de abuso sexual infantil e possível tráfico de drogas. Além da sanção, a Coinbase concordou em investir US$ 50 milhões adicionais nos próximos dois anos para remediar os problemas e melhorar seu programa de conformidade regulatória de acordo com um plano aprovado pela DFS.

A coinbase já havia alertado em seu último relatório anual que uma investigação estava em andamento e o acordo final foi bem-vindo pelos investidores em um momento de maior escrutínio dos mercados de criptomoedas sobre a alegada falência fraudulenta da FTX. As ações da Coinbase dispararam mais de 10% no mercado de ações depois que o acordo foi tornado público.

“Nosso objetivo sempre foi e sempre será construir a exchange de criptomoedas mais confiável, segura e compatível do mundo”, disse a Coinbase. em um comunicado no qual também anunciou o acordo. “Vemos esta resolução como uma etapa crítica em nosso compromisso com a melhoria contínua, nosso envolvimento com os principais reguladores e nossa busca por maior conformidade no espaço criptográfico para nós e para os outros”, acrescentou.

A Coinbase diz que conduz rotineiramente investigações proativas para eliminar maus atores de sua plataforma e trabalha com as autoridades para levá-los à justiça. Ao mesmo tempo, ele reconhece que o setor de criptomoedas está em um ponto crítico e está sujeito a intenso escrutínio. “Acreditamos que Nova York e a indústria em geral precisam de mais cripto players comprometidos com a conformidade e colaboração com os reguladores”, conclui.

A FTX olhou desesperadamente para a Coinbase em busca de sua última mesa de salvação antes de ir à falência. A Coinbase, no entanto, interrompeu as negociações assim que começou a analisar a situação da empresa fundada por Sam Bankman-Fried, atualmente em liberdade sob fiança.

A atividade da Coinbase foi liberada pelo Departamento de Serviços Financeiros de Nova York em 2017. Após exame e subsequente investigação de execução, o Departamento descobriu que o programa de sigilo bancário e lavagem de dinheiro da plataforma de criptomoeda era inadequado, entre outras coisas devido à falta de controles sobre identidade do cliente, monitoramento de transações, relatórios de atividades suspeitas e aplicação de sanções.

De acordo com o regulador, a Coinbase tratou os requisitos de registro de novos clientes como um simples exercício de marcação de caixa e não aplicou a devida diligência. Além disso, não conseguiu acompanhar o crescimento do volume de alertas gerados por seu sistema de monitoramento. “Até o final de 2021, a incapacidade da Coinbase de acompanhar seus alertas resultou em um acúmulo significativo e crescente de mais de 100.000 alertas de rastreamento de transações não revisados”, diz o DFS. Como os alertas se acumulavam sem serem investigados, a Coinbase falhou em relatar atividades suspeitas em tempo hábil, conforme exigido por lei. A investigação do Departamento encontrou vários exemplos de notificações arquivadas meses depois que a Coinbase tomou conhecimento da atividade suspeita.

“A Coinbase falhou em construir e manter um programa de conformidade funcional que pudesse acompanhar seu crescimento. Essa falha expôs a plataforma a possíveis atividades criminosas que exigiram que o Departamento tomasse medidas imediatas, incluindo a instalação de um monitor independente”, disse o Superintendente de Serviços Financeiros Adrienne A. Harris. é uma declaração.

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Acorde com a análise do dia por Berna González Harbor

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