Santander concorda com multa de 125 milhões no Reino Unido por controle deficiente na prevenção à lavagem de dinheiro | Economia


A subsidiária britânica do Santander chegou a um acordo com a autoridade financeira do Reino Unido (FCA) por deficiências nos controles de prevenção à lavagem de dinheiro na divisão de bancos autônomos no período de 31 de dezembro de 2012 a 18 de outubro de 2017, que inclui uma multa de 107,79 milhões de libras (124,92 milhões de euros).

O Santander UK colaborou com a FCA em uma investigação civil e regulatória, focada na identificação, avaliação e gestão de clientes autônomos de maior risco. Concretamente, a FCA impôs ao Santander UK uma coima económica de 107,79 milhões de libras, valor que se calcula sobre os rendimentos obtidos pelo empresário independente durante o referido período e inclui um desconto de 30% pelo acordo celebrado com o regulador, conforme informado pelo banco. A investigação foi concluída com este acordo e nenhuma outra ação é esperada em relação a este assunto por parte da FCA ou de outras autoridades.

Esta é uma questão identificada pela auditoria interna do Santander UK no final de 2012. Em 2013, foi encomendado um relatório independente sobre controlos e processos e foi rapidamente implementado um plano de melhoria muito abrangente para os anos seguintes, constantemente atualizado.

A investigação, que vai do final de 2012 a 2017, coincide com os anos em que o Santander UK estava em processo de integração dos bancos que comprou no Reino Unido em meio à crise financeira, Alliance & Leicester e Bradford & Bingley. A investigação e acordo da FCA com o Santander UK concentra-se em seis clientes de alto risco do negócio bancário autônomo (de um total de mais de 500.000 clientes). Especificamente, nem o banco nem os clientes mencionados na investigação foram alvo de acusações criminais.

A própria FCA em seu relatório “reconhece a escala e a complexidade do programa de transformação realizado pelo Santander UK, que durou vários anos e exigiu recursos substanciais, incluindo o aumento de pessoal e a incorporação de especialistas em crime”. de tal forma que a exposição do banco a crimes financeiros foi significativamente reduzida”.

“O Santander leva muito a sério sua responsabilidade de prevenir crimes financeiros. Lamentamos que os processos e controlos anti-branqueamento na divisão de banca independente entre 2012 e 2017, a que se referem as conclusões da FCA, não tenham sido suficientes”, sublinhou o CEO do Santander UK, Mike Regnier. “Apesar de termos implementado medidas para enfrentar os desafios na área da prevenção do branqueamento de capitais assim que foram identificados, o quadro de combate ao branqueamento de capitais então vigente deveria ter sido mais consistente”, reconheceu. .

“Desde então, fizemos mudanças significativas em nossa tecnologia, sistemas e processos para transformar nossa estrutura de prevenção. Hoje, mais de 4.400 profissionais se dedicam à prevenção de crimes financeiros. Continuaremos a investir no futuro e a fazer tudo o que estiver ao nosso alcance para garantir a segurança de todos os nossos clientes e das comunidades onde operamos”, acrescentou.

O Grupo Santander, incluindo o Santander UK, assegurou que está “absolutamente comprometido” com a luta contra os crimes financeiros e continuará a cumprir todos os regulamentos internacionais aplicáveis ​​nesta área e a assegurar a eficácia dos controlos existentes. Os sistemas que o banco agora tem no Reino Unido são robustos e alinhados com os padrões da FCA, depois que o Santander UK lançou um intenso projeto de transformação dos sistemas de prevenção e detecção de crimes financeiros que foi supervisionado pelo conselho de administração e que envolveu a injeção de 700 milhões de libras.

O PAÍS da manhã

Acorde com a análise do dia por Berna González Harbor

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